2015年银行业初级资格考试《法律法规与综合能力

金融犯罪及刑事责任

一、金融犯罪概述

狭义的金融犯罪是指金融业务活动本身，即破坏金融秩序罪、金融诈骗罪，广义的金融犯罪还包括金融机构工作人员的职务犯罪。

(一)金融犯罪的种类

(二)金融犯罪的构成

二、破坏金融管理秩序罪

(一)危害货币管理罪

(二)破坏银行管理罪

三、金融诈骗罪

金融诈骗罪是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财务的行为。

(一)集资诈骗罪

(二)贷款诈骗罪

(三)信用证诈骗罪

(四)信用卡诈骗罪

(五)票据诈骗罪

(六)金融凭证诈骗罪

四、银行业相关职务犯罪

(一)贪污罪

(二)行贿及受贿罪

(三) 签订、履行合同失职被骗罪

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